Что делать если вы перевели деньги на карту мошенникам (как вернуть деньги)?

Могут ли мошенники снять деньги со счета в Сбербанке

В 2018 году количество пользователей услуг Сбербанка возросло до 40 миллионов, выполняющие каждый год операций на 12 трлн. рублей. В основном, клиенты этой банковской организации становятся жертвами мошенников. Каким же образом проводится обман?

Чаще всего применяются следующие варианты мошенничества:

  • Фальшивый онлайн-магазин. Пользователь загружает сайт, в котором размещено множество товаров по низким ценам, если купить на некоторую фиксированную сумму либо приобрести что-то оптом. Магазин работает только по предоплате (частичной либо полной оплате с расчетной карты, с баланса телефона либо электронного кошелька). Как только выполнен платеж сайт пропадает из интернета либо просто продающая сторона не отвечает на сообщения покупателя. При условии указания на сайте реквизитов карты, судя по всему, только списанием не обойтись, могут быть украдены оставшиеся деньги.
  • Публикации на распространенных сайтах (к примеру, Авито). Мошенником выставляется на продажу товар (которого на самом деле может и не быть), и за него продавец требует оплатить наперед. После выполнения перечисления, объявление исчезает. Возможен и иной сценарий. Простой человек выставил вещь на продажу, ему поступает звонок с расспросами, и желанием сейчас внести оплату за товар, для уверенности в проведении сделки. На радостях, продавец дет свое согласие. Аферист запрашивает реквизиты карты, включая и три цифры на оборотной стороне пластика, и после этого запрашивает код для подтверждения транзакции. После озвучивания разового пароля, с карты снимается некоторая сумма средств, и покупатель обрывает телефонную связь.
  • Установление особого технического оборудования на АТМ. Тогда жертвами злоумышленников становятся люди, использовавшие банкомат Сбербанка, который был оборудован наладками и камерами для видиофиксации информации с карты и PIN-кода. Средства могут быть изъяты в момент выполнения транзакции. Или же мошенники списывают деньги позже, применяя полученные сведения.
  • Фишинг. Скорее всего вам хоть раз поступали электронные письма на почту, содержащие ваше ФИО и размер выигранной суммы. Перейдя по ссылке, лицо переводится на сайт, в котором повторно подтверждается победа, но, чтобы получить его необходимо указать сведения о карте. Сомнительные выигрыши поступают от распространенных брендовых предприятий.
  • Интернет-банк и мобильный банк. Подобный вариант снимает средства со всех карточных продуктов, депозитов и накопительных счетов. Как это выполняется? Злоумышленники могут использовать СБ онлайн либо мобильный банк с помощью телефона.
  • Предоставление данных лже-сотрудникам Сбербанка. Подобные лица могут прийти к вам домой с предложением услуг банка. Проникаясь доверием, предлагают оказать помощь с приложением для телефона либо Сбербанк-Онлайн.
  • Фальшивые сообщения. Человеку поступает смс, в котором указано что сын или дочь просят совершить перевод некоторой суммы финансов, поскольку оказались в сложной жизненной ситуации, карта заблокирована и нужно обратиться по телефону в банк. При получении подобного смс и возникновении сомнений в его действительности, позвоните своему ребенку, для убеждения что он в порядке. Относительно другого содержания сообщения, не обращайтесь по сомнительным номерам и не предоставляйте данные паспорта и расчётной карты. Учтите, что смс от Сбербанка поступают лишь с номера 900.

https://www.youtube.com/watch?v=VPSHZRCUod4

В устройствах связи продвинутых пользователей есть соответствующее официальное приложение. Сбербанк Онлайн позволяет выполнять операции располагаясь вдали от ПК либо банковской организации. Каким образом организовать его защиту?

  1. поставить запутанный пароль для входа в устройство и приложение;
  2. периодически менять пароль для входа.

Все чаще владельцы банковских карт и электронных кошельков попадают в руки мошенников, оплатив какие-либо несуществующие услуги. Вернуть денежные средства можно, но на этот процесс потребуется много терпения, сил и времени. Ведь деньги вы отправляете добровольно и лишь через некоторое время осознаете ошибку.

Полезная информация

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника?

  • 1. Мошенник добровольно возвращает приобретенные нечестным путем деньги.
  • 2. Денежные средства взыскаются в судебном порядке.

Что делать если вы перевели деньги на карту мошенникам (как вернуть деньги)?

Как только вы осознали, что перевели деньги на счет мошенника, действуйте четко и быстро. 

  • Первым делом нужно обратиться в банк и написать заявление о мошенничестве. Или же в телефонном режиме подать заявку на мошенничество. Так же приложите чек или квитанцию, номер счета, указав точное время совершения операции. 
  • Любые детали важны. 
  • Если вы перевели деньги в режиме онлайн, обязательно сохраните квитанцию и переписку с мошенником. Обратиться в банк необходимо в течении 24 часов, а лучше сразу после перевода. В этом случае сотрудники банка блокируют счет мошенника и сами проводят беседу, где просят добровольно вернуть деньги. Возьмите в банке выписку по карте. 
  • Если у вас есть возможность лично связаться с мошенником, можно самому попросить урегулировать проблему мирным путем. Но как показывает практика, связь с мошенниками резко обрывается, или они не возвращают имущество потерпевшего. 
  • Часто потерпевшие требуют у сотрудников банка предоставить им информацию о мошеннике. 
  • Банк не имеет никакого права разглашать личные данные клиентов. Такая услуга предоставляется правоохранительным органам.

Как вернуть деньги, если перевел на счет мошенника в судебном порядке?

Важная информация

Для того, что бы вернуть деньги, в течении двух дней подайте заявление в полицию. Так же приложите все документы, подтверждающие перевод. Даже при обращении в правоохранительные органы этот процесс может затянуться на длительное время, так как приобретатель денег может находиться в любой точке страны.

Полиция подает запрос в банк, после предоставляется вся необходимая информация о мошеннике. Теперь дело передают непосредственно в суд. К сожалению, это единственный эффективный вариант.

Обратите внимание

Статья 1102 ГК РФ гласит, что лицо, которое незаконным путем приобрело или сберегло имущество потерпевшего обязано вернуть ему неосновательное обогащение. На основании этой нормы вы имеете полное право требовать принудительного возврата денежных средств.

В не зависимости потрачены ли деньги или переведены на другие счета, факт мошенничества подтвержден и деньги будут возвращены в полном объемы. Лишь по решению суда мошенник может вернуть незаконно приобретенное имущество одним платежом или несколькими.

В любом случае можно вернуть деньги, если перевел на счет мошенника. Помните, что этот процесс может затянуться на месяцы. Но лучше перед совершением перевода хорошо подумайте и проверьте человека. Самый простой способ – проверить номер телефона и номер счета в сети интернет. Если номера встречаются более 5-7 раз, это – мошенники.

Существует масса вариантов мошенничества с картами и телефонными счетами. Чтобы не стать жертвой мошенников нужно проявлять бдительность. Обо всех попытках обмана сообщать в бак или операторам сотовой связи. Если снятие денег все же произошло, рекомендуется оповестить банк и написать заявление в полицию.

Мошенничество в интернете – явление распространенное. Сети становятся все более популярными, а платежи – более частыми. Желание получить легкие деньги привлекает в эту сферу мошенников. Способов «отъема денег у населения» масса. Все их можно разделить в три группы: фишинг, лотереи и пирамиды и вирусы.

Шанс вернуть деньги, даже если перевел их мошеннику самостоятельно, есть. Главное – действовать быстро и решительно.

Как вернуть деньги

карта

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Сбербанк

Для возврата денежных средств в течение двух суток подайте заявление в полицию. Там приложите максимально подробные документы, которые подтверждают осуществленную транзакцию. Даже если обратиться в правоохранительные органы, процесс может задержаться на довольно длительный срок.

Знайте, что сама процедура может затянуться на несколько месяцев. Но лучше хорошо подумать и проверить человека. Оптимальный вариант — проверить мобильный номер телефона и счета в интернете.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Как можно лишиться денег?

  • добровольного перечисления некоторой суммы на счёт другого лица;
  • потери всех конфиденциальных данных, которые необходимы для осуществления операций с платёжными картами.

Как быть если вас обманули

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

В заявлении указываете:

  1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
  2. сумму денежных средств;
  3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
  4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

https://www.youtube.com/watch?v=dbW-Pq3ry7w

ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

Обращение в суд

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

  • копии всех документов, подтверждающих оплату;
  • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой);
  • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.
Предлагаем ознакомиться:  Пропустил сроки вступления в наследство от бабушки что делать

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке. На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Интернет проник во многие сферы нашей жизни, значительно облегчив многие процессы. Это касается и приобретения различных товаров.

Формат онлайн помогает значительно экономить время, а качество товаров интернет-магазинов не уступает обычным торговым точкам. К сожалению, мошенники также уловили интерес пользователей к покупкам в сети и очень часто последние становятся жертвами разнообразных мошеннических схем.

Современные интернет-магазины составили настоящую конкуренцию обычным торговым центрам и позволили гражданам приобретать все без исключения вещи, не выходя из дома. В этом заключается главное преимущество, которое предлагает виртуальный шопинг.

Обратите внимание

Как и в любой области деятельности человека, интернет не обошелся без проникновения в него мошенников, поэтому наряду с преимуществами пользователям стоит остеречься от явных и скрытых минусов пользования интернет ресурсами.

Основная масса граждан не сразу понимает, что оказался под влиянием аферистов. Одумавшись, ищут информацию можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника через Сбербанк Онлайн. Как поступать сейчас?

Остановитесь на одном приведённых вариантов, подходящий под ваш случай:

  1. вызов в телефонный центр банка (8-800-555-55-50) для того чтобы заблокировать карточку и отменить операцию. Обратится следует в кратчайшие сроки. Чтобы выполнить операцию показать чек либо квитанцию, там обозначены день, время, номер транзакции и иные данные;
  2. отменить операцию с помощью персонального кабинета либо приложения мобильный банк, если платеж не исполнен банковской организацией;
  3. посещение отделения банка для оформления заявки о возвращении финансов. Применим для тех случаев, когда операция не была отменена в момент выполнения. Помимо этого, карточка блокируется и выпускается вновь, во избегание расходных операций сторонними людьми в будущем.

Кроме выбранного варианта, направьтесь в отделение полиции. Показать сведения о платеже. При наличии переписки со злоумышленником, ее необходимо приложить к заявке. Сотрудники полиции после проверки и отправления запроса в банковскую организацию для установления личности афериста может использоваться несколько способов:

  • злоумышленник сам совершает возврат списанных денег, при нерегулярности его преступления и если у обманутого отсутствуют претензии;
  • аферисту предъявляется обвинение, подается судебный иск, при наличии доказательства его причастности, и наличии еще нескольких потерпевших, и мошенничество проведено в крупных размерах.

Не нужно ждать. Направляйтесь быстрее в банковскую организацию и в полицию. От быстроты подачи заявки зависит, имеется ли возможность возвратить списанные деньги, и поймают ли мошенников, не смотря на то что придется дождаться долгое время.

Если Вы были обмануты физическим лицом

Схем аферы на самом деле достаточно много.

Но можно выделить и в общих чертах описать основные махинации мошенников:

  1. Очень часто аферисты давят на жалость, прося помощи для тяжелобольного ребёнка. Мошенники создают «левые сайты», на которых размещают правдивую информацию о болезни, но указывая свои реквизиты. Люди хотят помочь чужому горю и перечисляют деньги на лечение. Вот только к больному ребёнку эта помощь не доходит.
  2. Выманить деньги у честных граждан мошенники научились и наглым способом. Для этого им необходима информация о данных зарплатной или пенсионной карты. Почему люди сами предоставляют мошенникам эту информацию? Данные карты люди иногда оставляют на незнакомых сайтах, не имеющим никакого отношения ни к банковской системе, ни к сайтам, которые торгуют товарами посредством интернета. Чтобы ваши кровно заработанные не перешли в руки мошенников, никогда и ни при каких обстоятельствах не сообщайте данные своей платёжной карточки.
  3. Самый простой способ обмана, которым пользуются аферисты – создание сайта, где можно купить товары. Многие часто совершают покупки в интернете. Переведя полную стоимость, человек ждёт посылку. По истечении некоторого времени и отсутствия связи с продавцом люди начинают понимать, что их обманули.деньги
  4. В последнее время стала очень распространена схема мошенничества «Я попал в беду». На телефон жертвы поступает звонок, якобы от родственника. В ходе разговора речь идёт, к примеру, о том, что сбит человек и срочно нужны деньги, чтоб не возбуждать уголовное дело. После чего трубку берёт псевдоследователь и озвучивает сумму необходимую для решения вопроса и реквизиты, куда нужно перечислить денежные средства. Случались случаи, когда путём махинаций у жертв выманивали до 300 тысяч рублей. В результате такого «лохотрона» человек не только лишается своих сбережений, но и нарушает закон, поскольку даёт взятку должностному лицу (в данном случае следователю).
  5. Смс-сообщение о блокировке карты. Человек, прочитавший такое сообщение, начинает паниковать и незамедлительно перезванивает по номеру, указанному в смске. Пообщавшись якобы с сотрудником банковской организации, жертва переводит нужную сумму на банковский счёт или номер мобильного оператора (МТС, Билайн). Работники банковских учреждений («АК Барс», ПУМБ, ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф, Сбербанк, представительства «Беларусбанка») всегда предупреждают клиентов о неразглашении данных карты.

Обращение в суд

Все о мошенничестве с кредитными картами

Если перевели деньги на карту мошенника, мы разобрались, как вернуть их назад. Но как поступить для защиты себя в будущем? Соблюдайте несколько рекомендаций:

  1. покупать товары в интернете необходимо лишь у надежных и крупных компаний. Интернет площадка должна быть официальной и известной;
  2. для одиночных покупок возможно пользование виртуальными картами, функционирующими в течении непродолжительного времени. Виртуальная карточка может ограничиваться суммой товара;
  3. до выполнения сделки и перечисления денег спросить паспортные сведения (скан) и карточки;
  4. не размещайте в открытый доступ сведения карточки, код указанный на пластике из трех цифр, не предоставляйте разовые пароли;
  5. заблокируйте карточку и сим-карту, прикрепленную к счету при утере или хищении;
  6. оформите страховой полис во время получения карточки либо открытии вклада. Цена страховки исходит от суммы, которую пользователь желает защитить. В основном, срок договора – 1 год. Страховой полис Сбербанка от мошеннических операций по карточке от 1500 до 5500 рублей (на сумму до 350 тысяч рублей).

Карты с бесконтактной технологией проведения платежей все больше пользуются спросом. Действительно, проще совершить покупку прикладывая карту к терминалу не набирая PIN-кода. Подобный вариант удобен, если сумма покупки не превышает 1000 рублей.

Как обезопасить свою карту Сбербанка от мошенников:

  • приобретите особый кошелек либо чехол с защитой карточек;
  • имейте с собой несколько платежных инструментов PayWave либо PayPass;
  • носите карточки в бумажнике с прослойкой из фольги либо металла.

Депозит наравне с другими банковскими предложениями, требует защиты. Согласно данных ЦБ со вкладов пользователей Сбербанка было выведено свыше 2 млрд. руб. В частности, вопрос актуален для вкладов, размещенных онлайн.

Что делать, если перевел деньги на карту мошенникам

Меры сохранности:

  • держите в потайном месте сведения от персонального кабинета и накопительных счетов;
  • загружайте приложения лишь с официальных сайтов;
  • пользуйтесь на телефоне либо компьютере антивирусными программами;
  • производите обновление браузеров;
  • по возможности размещайте вклады при личном обращении офиса банка.

В интернете часто встречаются мошенники, стремящие получить сведения банковских карт. Каким образом избежать уловок в интернете?

  1. открывайте виртуальные карты только на размер операции;
  2. не указывайте сведения карты на подозрительных сайтах;
  3. сторонитесь программ либо приложений из сомнительных источников;
  4. установите на телефон и компьютер антивирусную программу последней версии.

Внимание и излишняя осторожность способствуют возврату похищенных финансов, не взирая на сумму операции. Узнав реквизиты карты, мошенники могут использовать ее повторно.

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

Что делать если вы перевели деньги на карту мошенникам (как вернуть деньги)?

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Полезная информация

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Предлагаем ознакомиться:  Проверяют ли номер двигателя при постановке на учет?

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Важная информация

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Что делать если вы перевели деньги на карту мошенникам (как вернуть деньги)?

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

Обратите внимание

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предупреждение!

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Незаконное снятие денег

У каждого владельца пластиковой карточки хоть раз возникали вопросы, как мошенники снимают деньги с карты? Какие данные нужны им для снятия? Что делать, если мошенники узнали номер платёжной карты?

Не спешите беспокоиться, если вы по глупости передали незнакомым лицам номер своей карты, а вам сказали, что как-то мошенники снимают деньги по номеру карты. Этих данных для того, чтоб похитить накопленные средства недостаточно.

  • фамилию и имя потерпевшего; эта информация выдавлена на лицевой стороне пластиковой карты латинскими буквами;
  • кодовый набор трёх цифр, который размещён на обратной стороне карточки либо на полосе для подписи, либо возле неё.

Банковские учреждения, заботясь о своих клиентах, вводят дополнительные уровни защиты. Для подтверждения каких-либо транзакций нужно ввести пароль, пришедший на сим-карту, номер которой указывался при открытии банковского счёта и получении карты.

Несмотря на такую многоуровневую безопасность, изощрённые злоумышленники находят разные способы выведать личные данные платёжных карт.

Одним из таковых является установка скиммера (миниатюрного считывающего переносного устройства) на банкомате. С помощью этого устройства можно завладеть реквизитами карты, ПИН-кодом и всей информацией, которая записана на магнитной ленте. Зная Ф. И. О., можно легко узнать и номер симки, которой пользуется жертва.

Для снятия денег с карты мошенница посылает жертве сообщение. Увидев строки, в которых говорится о неожиданной победе в розыгрыше ценных призов, честный гражданин не сразу придаёт значение тому, что добровольно передаёт пришедший на телефон код.

Почему люди так делают? Все очень просто, в сообщении указано, что получить приз можно только после отправки кода. Вот так вот просто жертвы передают злоумышленникам банковский пароль, с которым у мошенников развязаны руки и они могут совершать любые транзакции по карте.

Пройдя последний уровень защиты, злоумышленники наконец-то могут своровать деньги, полностью опустошив карточку.

Перевела деньги мошенникам. Что делать?

— тщательно изучать отзывы о брокере. Однако и это не гарантирует безопасности.

— не перечислять сразу большие суммы. Но и это не всегда спасает, так как компания может повести себя нечестно на любом этапе.

Другими словами, полной безопасности и уверенности просто не добиться. Однако для каждого трейдера весьма важно быть уверенным, что деньги в сохранности. Что можно сделать, чтобы повысить свою безопасность от недобросовестных брокеров-мошенников?

Методы обмана

— задержка вывода средств. Задержка транзакцийй на большие сроки, измеряемые неделями, приводит к мысли о том, что вы, возможно, и никогда их не дождётесь

— отсутствие вывода бонусных средств, которые, согласно условиям самого же брокера, должны быть перечислены

— вывод депозита, но задержка начисления заработанных денег.

Всё это может быть сопряжено с отсутствием ответа на ваши звонки/письма/смс, либо организация может отвечать обещаниями и «тянуть резину», либо открыто заявлять, что она ничего вам не должена (по разным причинам).

Что делать трейдеру в случаях откровенного мошенничества со тороны брокера, как вернуть свои деньги?

Charge back — это, говоря по-русски, возврат средств. Но он осуществляется не получателем, а платёжной системой. То есть, та система, которой вы пользуетесь, безакцептно (баз согласия получателя) списывает деньги, ранее перечисленные вами на его счёт, и переводит их обратно.

Процедура charge back не является простой. Вам потребуется доказать, что организация действительно вас обманула. Для этого вы можете приложить переписку, если таковая имелась, а также скриншоты всех ваших платежей и даже торговых операций.

Сложности

Во-первых, вам потребуется доказать, что брокер и правда вас обманул, а вы не проиграли депозит сами. Как известно, биржевая торговля — это рискованная вещь, и в большинстве случаев в убытках виноват сам трейдер.

Во-вторых, помните методы обмана, используемые мошенниками, о которых говорилось выше? Благодаря возможности charge back вы сможете вернуть только те деньги, которые вы перевили ранее и не можете вернуть.

Все бонусные средства и заработанную вами прибыль, таким образом, вы не получите. Платёжная система сможет вернуть вам ровно столько, сколько вы доверили брокеру. Если вы желаете получить больше, обращайтесь в суд.

В-третьих, у вас будет не более 500 дней, чтобы подать заявку и привести все доказательства. Казалось бы, это много, но чем раньше вы начнёте, тем лучше.

Наконец, если недобросовестный получатель обнулил свои счета и снял с них деньги, то платёжная система никак не сможет вам помочь.

Особенности

Для начала — потребуется выбрать платёжную систему. Сегодня такую услугу осуществляют в основном системы Visa и MasterCard, то есть наиболее прогрессивные и современные. Если вы выбираете, к примеру, электронные платёжные системы, то там вам вряд ли что-то вернут.

Полезная информация

Если вы получаете средства, которые перевели ранее, в валюте, то в большинстве случаев она будет обменена по текущему курсу. Будет ли он выше или ниже того, что был на тот момент — зависит от вашего везения.

По статистике, каждый третий случай подобных обращений заканчивается отказом. Впрочем, это можно перефразировать — в 66% случаев вам помогут, так что обращайтесь скорее, если вас обманул брокер-мошенник.

Важная информация

Ну и наконец — если вы только ещё начинаете работать с какой-либо компанией, не ленитесь делать скриншоты и сохранять переписку, записывать все свои транзакции и торговые операции. Если вам это никогда не понадобится — значит, у вас всё замечательно. Если же понадобится и у вас ничего не будет, то вернуть что-то нереально, вряд ли вам поверят на слово.

Деньги мошенникам жертвы зачастую отправляют добровольно, осознавая ситуацию только спустя время. И тут начинаются звонки на горячую линию банка с целью узнать, как заблокировать карту мошенника. Не тратьте ни своё, ни чужое время – сделать это у вас не получится, заблокировать и разблокировать карту может только сам владелец карты, предоставив сотруднику банка всю необходимую информацию.

Если мошенники сняли деньги с карты что делать для их возврата?

  1. Попробовать заставить злоумышленника добровольно вернуть деньги.
  2. Возвратить через суд.

Рассчитывать на порядочность преступника слишком не стоит, но попробовать каждый вариант желательно.

Чтобы заставить злоумышленника добровольно вернуть заработанные нечестным путём денежные средства, потерпевшему предстоит развить бурную деятельность на специальных форумах и онлайн-сервисах. Если личность обманщика удастся установить, можно подать на него судебный иск.

Опасаясь лишних неприятностей, мошенник вернёт похищенные средства и даже возместит ущерб за принесённые неудобства.

Неважно, каким способом (добровольным или обманным) деньги оказались на счету мошенника, алгоритм действий один и тот же.

Человеку, попавшему в руки мошенников и лишившемуся денег, нужно обратиться к сотрудникам учреждения банка и написать заявление государственным правоохранительным органам.

Если сумма была ошибочно переведена не на ту карту или внесена путём обмана на карточку мошенника в срочном порядке нужно обратиться к сотруднику банка или связаться с оператором горячей линии. Отмена финансовой операции возможна только в первые 24 часа после проведения транзакции. Для подтверждения операции потребуется квитанция (чек) об оплате.

Списание денег осуществляется в максимально короткие сроки, поэтому опередить аферистов практически невозможно. Вероятнее всего, деньги уже будут сняты с карты.

Даже если карта уже обналичена, обращение в банк – обязательно. Заявление желательно писать в двух экземплярах, один останется в банке, другой с отметкой о получении вы забираете себе. Этот документ понадобится позже.

На рассмотрение обращения клиента может уйти до 30 дней, поэтому не стоит сложа руки, сидеть и ждать ответа, нужно сделать запрос на возврат денег. Этот вариант возможен только при условии, что карта ещё не обналичена.

  • владельцем счёта;
  • банком после решения суда.ноутбук

Банковские сотрудники, войдя в ваше положение, могут направить обращение держателю карты, на которую были перечислены средства, с просьбой вернуть платёж. На положительный исход особо надеяться не стоит, но попробовать все же можно.

Не стоит надеяться на предоставление от банка данных о получателе. Информация о клиентах конфиденциальна и не разглашается.

Помощь полиции

Что делать если вы перевели деньги на карту мошенникам (как вернуть деньги)?

Если своими силами вернуть средства не удалось, нужно ходатайствовать государственным органам власти с просьбой возбудить уголовное дело. Согласно 144 статье Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации решение об уголовном производстве принимается в течение трёх суток.

Предлагаем ознакомиться:  Муж угрожает забрать ребенка при разводе: бывший муж забрал детей и не отдает, может ли отец отобрать ребенка у матери при разводе, что делать

После проверки указанной в заявлении информации выносится вердикт о подтверждении состава преступления с дальнейшим возбуждением уголовного дела либо же отказ. Предварительное расследование в соответствии со 162 статьёй УПК может длиться максимум 2 месяца.

Для возврата средств в судебном порядке нужно подать в правоохранительные органы заявление. Сделать это необходимо в первые 2 дня от даты произошедшего обмана. Заявление подаётся с документами об оплате.

  1. При каких обстоятельствах деньги были переведены мошеннику.
  2. Точную сумму перевода.
  3. Реквизиты счёта, на который осуществлялся перевод.
  4. Способ перевода (через банкомат, терминал, по СМС, безналичный расчёт).

Определённый образец написания обращения отсутствует, писать его можно в произвольной форме. Сотрудники правоохранительных органов не вправе отказать гражданам в принятии заявления.

Процесс установления личности мошенника занимает довольно длительный срок. Сначала сотрудники правоохранительных органов должны подать запрос в банк для получения необходимой информации о злоумышленнике.

К примеру, расследование заходит в тупик, если кража была совершена через сайт-однодневку с доменом, зарегистрированным на подставное лицо. По этой причине в полиции часто отказывают в возбуждении уголовного дела.

Для снижения вероятности попасть на уловки мошенников, перед тем как переводить деньги на карту незнакомого лица, вбейте её номер в любой поисковик (Гугл или Яндекс). Если номер карты встречается на многих сайтах и форумах, скорее всего, вы имеете дело с недобросовестным человеком.

Что делать?

Можно ли вернуть деньги переведенные брокеру-мошеннику?

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

В некоторых банковских организациях при переводе денег через интернет-банкинг введена специальная функция, позволяющая запросить возврат средств обратно (такая функция есть у Сбербанка).

Особенности:

  1. Если транзакция проводилась в вечернее время, после 21:00, деньги будут списываться со счёта утром следующего дня, как правило, после 9:00.
  2. В период с 21:00 до 9:00 платёж находится в обработке и при желании может быть отменён в системе «Сбербанк Онлайн». Если же сумма уже зачислена на счёт получателя, для её возврата нужно проделать все действия, описанные выше.

Переводя деньги на карты неизвестных лиц, старайтесь сохранять всю переписку с владельцами карточек, номер счетов и сотовых. С этими данными быстрее получится установить личность преступника.

Не забывайте, чем больше вам известно о возможном мошеннике, тем выше шанс на положительный исход дела.

По словам представителей компаний мобильных операторов, деньги уходят именно в тот момент, когда диспетчер пытается блокировать номер телефона.

Процедура судебного взыскания, перечисленных мошеннику средств, не обходится без розыскной деятельности сотрудников полиции. Следователь обязан сделать официальный запрос в банковское учреждение для установления личности лица, которому были перечислены деньги.

Эти действия обязательны, поскольку ведение дела по гражданскому исковому заявлению без ответчика не допускается. Если сотрудники полиции не выполнили этих действий, дальнейший процесс не сдвинется с места.

Что делать если вы перевели деньги на карту мошенникам (как вернуть деньги)?

В заявлении работникам прокуратуры пострадавшее лицо должно указать, что сотрудниками полиции не были выполнены необходимые процессуальные действия.

  • быть предельно осторожными;
  • придерживаться простых правил.

Нужно не покупать товары, где обязательным условием является полная и частичная предоплата.

Если вам все же нужно совершить покупку определённого товара, который есть не у многих, выбор сделайте в пользу того контрагента, у кого имеется расчётный счёт в банке с явными реквизитами.

При переводе денег на банковскую карту обязательно узнайте на чьё имя и фамилию открыта карточка и запросите предоставить паспортные данные (достаточно первой страницы с фото).

Если контрагент не желает предоставлять данные получателя карты и скан документа, удостоверяющего личность, лучше перестраховаться и отказаться от сделки;

Проверить данные держателя карты в любой из поисковых систем. Если поиск выдал 4 и более совпадений, рисковать не стоит.

Кредитная карта «Сбербанка»

Зная, как мошенники снимают деньги с банковской пластиковой карты и соблюдая простейшие правила осторожности покупок на просторах интернета, вы не попадётесь на уловки мошенников.

Методы обмана

Согласно российскому законодательству, отменить операцию без согласия владельца счёта, на который была осуществлена транзакция, организация не может. Сотрудники могут только, приняв заявление, направить написанный на его основании письменный запрос человеку, которому переведены финансы.

Кроме того, банки должны соблюдать правила конфиденциальности и не разглашать данные клиентов. Независимо от объёма денежных средств, изъятых со счёта пострадавшего, информация о получателе не разглашается.

  • обратиться к мошеннику с требованием;
  • возвратить перечисленную сумму благодаря положительному решению о взыскании необоснованного обогащения по поданному в суд гражданскому иску (статья 1102 ГК РФ).

Добровольный возврат суммы, хоть и кажется событием невероятным, всё же возможен. Бурная деятельность на тематических форумах ив социальных сетях позволяет установить личность злоумышленника, что делает возможным подачу судебного иска.

В случае если установить личность преступника нет никаких шансов, независимо от причины, по которой были перечислены финансовые средства, пострадавшему от мошенников следует выполнить такие действия:

  1. Обратиться в банк, клиентом которого является, с просьбой остановить транзакцию. В большинстве случаев остановить транзакцию не получается вследствие слишком короткого периода до снятия финансов с кредитки.
  2. Написать заявление и отдать его сотруднику финансовой организации. Сделать копию заявления, на которой принявший документ работник должен оставить отметку. Обращение будет рассматриваться в течение 30 дней.
  3. При условии, что полученные мошенническим образом финансы не были обналичены, банк может сделать возврат перечисленных средств. Обращение банковских сотрудников к получателю срабатывает только при действительно случайном переводе. Тем не менее, случаи, когда средства возвращали, имели место.
  4. Обратиться в полицию с заявлением, например «я перевела на счёт неизвестных мне граждан определённую сумму с карточки, поскольку они меня обманули таким-то образом…». Подать заявление в полициюСледует описать все обстоятельства, при которых вы перевели средства, и приложить имеющиеся документы, подтверждающие события. Сотрудники правопорядка должны начать расследование и установить личность получателя. После проведения опроса и по данным расследования возможно предъявление обвинения в преднамеренности действий. Но только в том случае, если доказательства мошенничества имели место. Но в любом случае информация о злоумышленнике станет известной, и потерпевший сможет подать гражданский иск.
  5. Начать судебное разбирательство. Если получатель, которому достались перечисленные финансы, не собирается их возвращать добровольно, пострадавшему следует потребовать их возращения в судебном порядке путём подачи иска в находящийся по месту проживания орган правосудия. В правильно оформленном обращении следует указать:
  • личные данные (адрес, ФИО, контактные данные);
  • каким образом карточка была опустошена (описать произошедшие события, причину, по которой перечислили деньги, а также указать данные получателя и приложить подтверждающие документы);
  • указать сумму похищенного;
  • потребовать возврата средств или компенсации.

Если полиция бездействует, пострадавший в результате преступных действий имеет право обратиться к сотрудникам прокуратуры по поводу без действия полиции.

В принципе, возможно все. Вот сколько усилий потребует такой возврат – неизвестно. Аферисты, конечно, не оставляют свои данные каждому встречному, да и отследить перемещения денежных средств довольно проблематично. Но все-таки есть несколько обязательных действий, если желаете вернуть свои финансы.

  1. Вернуть деньги может сам мошенник, если реакция обманутого гражданина была быстрой (своевременной);
  2. Взыскать свои сбережения можно в судебном порядке, установив личность мошенника, или добившись справедливости в банке, который перечислил деньги без вашего подтверждения и участия.

В каждом случае защитить свои интересы необходимо именно пострадавшему, равно как и предпринять быстрые и четкие действия.

Предупреждение!

Как сообщают работники правоохранительных органов, все операции, связанные с кражей личных или кредитных средств, с банковских карт, относятся к категории сложно расследуемых дел.

Во-первых, у полиции нет надлежащего технического обеспечения, оно есть только в службе безопасности банка. Во-вторых, у мошенников преимущество во времени, особенно, если жертва не успевает сориентироваться и быстро сообщить о хищении в банк.

В-третьих, отслеживание денежных потоков носит специфический характер, который не входит в обязательные знания рядового сотрудника полиции.

Чтобы понять, как это сделать, необходимо рассмотреть конкретные примеры из жизни. Обычно, попадаясь на удочку мошенника, потерпевший оплачивает несуществующие услуги. Но как только деньги поступают на счет, «липовый продавец» исчезает из сети.

Что делать в случае, если вы перевели деньги на карту мошенника, как их вернуть? По прошествии небольшого отрезка времени (до 1 часа):

  • Быстро обращайтесь в банк;
  • Пишите заявление о факте мошенничества или сообщайте о нем в телефонном режиме сотруднику по горячей линии;
  • Приложите копию квитанции об оплате или ее электронную версию;
  • Укажите точное время перевода средств на счет мошенника.

Банковские сотрудники имеют право заблокировать счет мошенника и объяснить ему всю выгоду от возврата украденной им суммы на исходную банковскую карту.

Обращение в банк

Куда сообщить о мошенничестве? В первую очередь в банк, затем в полицию (после консультации со службой безопасности банка). Обычно, быстрое обращение в банковскую организацию (в течение 24 часов после перевода) гарантирует аннуляцию транзакций, даже если вы осуществляли их сами. Сообщать о мошенничестве необходимо очень быстро и четко, но обратите внимание:

  1. Звонить нужно только по номеру, указанному на обороте самой карты (в случае, если перевод осуществлялся с вашей помощью), либо по номеру, указанному в личном онлайн кабинете банка, предоставившего карту. Ни в коем случае не перезванивайте по номерам, пришедшим в смс сообщениях, потому что они могут оказаться другим способом обмана от злоумышленников, о чем расскажем чуть позже;
  2. В случае, если деньги переводились с помощью платежных систем (Яндекс кошелек, Киви, Веб-мани) необходимо обратится службу технической поддержки данных онлайн организаций, с сообщением о факте мошенничества и указанием реквизитов злоумышленника. Не забудьте, что банковскими картами интересуется огромное число людей и организаций разной направленности, что и приводит к утечке конфиденциальной информации.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock detector